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金融机构客户风险等级 (金融机构客户风险等级划分)

牵着灵魂漫步/2019-10-20 18:52:23

反洗钱客户风险等级评定是指什么

反洗钱客户风险等级分类指按照客户的特点或者账户的属性,综合考虑其所在地域、所办业务、所处行业、所从事职业、客户交易规律等因素,为其划分风险等级,同时予以持续关注,适时调整、并针对不同风险等级采取相应的风险控制措施


反洗钱客户风险等级划分要全面考虑哪些要素

反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有( )。
a.基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作
b.基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度,并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作
c.基金管理公司为客户开立基金账户时,应当进行客户身份识别和等级划分
d.基金管理公司与销售机构的销售代理协议中,也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责


金融机构划分客户风险等级,应考虑哪些因素

客户交易规律等因素反洗钱客户风险等级分类指按照客户的特点或者账户的属性,同时予以持续关注,适时调整、所处行业,为其划分风险等级、所从事职业、所办业务,综合考虑其所在地域


客户洗钱风险等级分类的原则有哪些?

客户洗钱风险等级分类的原则有:
全面性原则
定性与定量相结合原则
持续性原则

保密原则

洗钱行为:
洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。
定义:
通俗的说,就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。另外,国际上被纳入洗钱的还有:把合法资金变成黑钱用于非法用途;把一种合法资金变成另一种表面也合法的资金以侵占;把合法收入通过洗钱以逃避监管和税收。

构成条件:
1.行为人在主观上出于故意,即有掩饰、隐瞒明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质的目的。
2.行为人实施了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质的行为。


银行系统的风险等级是如何划分的?

一、 银行营业场所风险等级分为三个级别,由低到高为:三级风险、二级风险、一级风险。
1、 具备下列条件之一的营业场所定为三级风险单位:
A、 设在乡、镇(村庄)、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所;
B、 现金出纳柜台不超过2个(含2个)的营业场所;
C、 设有现金保管点,存放现金5万元(含5万元)人民币以下的营业场所;
2、 具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位:
A、 设在县(含县)以上城市、城乡结合部的营业场所;
B、 与业务库相连,库存现金余额不足80万元人民币的营业场所;
C、 现金出纳柜台不超过5个(含5个)的营业场所;
3、 具备下列条件之一的营业场所定为一级风险单位:
A、 与业务库相连,库存现金余额80万元(含80万元)以上的营业场所;
B、 现金出纳柜台6个(含6个)以上的营业场所;



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